Perusahaan Pinjaman Kripto Celsius Digugat dengan Tuduhan Penipuan

Liputan6.com, Jakarta - Perusahaan pemberi pinjaman kripto, Celsius pekan lalu digugat oleh mantan manajer investasi Jason Stone, karena perusahaan terus tertekan di tengah jatuhnya harga cryptocurrency.

Gugatan di pengadilan negara bagian New York itu muncul setelah Celsius, yang menawarkan minat kepada pelanggan untuk menyimpan kripto mereka, terpaksa menghentikan penarikan bagi penggunanya karena menghadapi krisis likuiditas.

Celsius juga baru-baru ini diketahui secara artifisial menggelembungkan harga koin digitalnya sendiri, gagal melakukan lindung nilai terhadap risiko dan terlibat dalam kegiatan yang merupakan penipuan, menurut gugatan hukum. 

Celsius bertindak seperti bank karena menawarkan hasil kepada pelanggan, kadang-kadang setinggi hampir 19 persen, jika mereka menyetorkan kripto mereka ke perusahaan. 

Perusahaan kemudian meminjamkan kripto itu kepada orang lain yang bersedia membayar suku bunga tinggi untuk dipinjam. Kemudian ia mencoba mengantongi uang itu untuk memberikan hasil kembali kepada pelanggan. 

Stone mendirikan perusahaan bernama KeyFi yang berspesialisasi dalam strategi perdagangan kripto. 

Celsius dan KeyFi membuat “kesepakatan jabat tangan” di mana perusahaan yang terakhir akan “mengelola miliaran dolar dalam simpanan kripto pelanggan dengan imbalan bagian dari keuntungan yang dihasilkan dari setoran kripto tersebut,” tuduhan gugatan itu.

"Tidak ada kesepakatan tertulis formal antara para pihak," kata gugatan itu dikutip dari CNBC, Senin (11/7/2022). 

Dari Agustus 2020, Celsius mulai “mentransfer ratusan juta dolar dalam aset kripto” ke Stone dan timnya, menurut gugatan itu. Celsius menyiapkan dompet di blockchain Ethereum yang disebut sebagai “0xb1.” Di situlah perusahaan mengirim aset yang akan digunakan Stone, klaim gugatan itu.

Disclaimer: Setiap keputusan investasi ada di tangan pembaca. Pelajari dan analisis sebelum membeli dan menjual Kripto. Liputan6.com tidak bertanggung jawab atas keuntungan dan kerugian yang timbul dari keputusan investasi.

* Fakta atau Hoaks? Untuk mengetahui kebenaran informasi yang beredar, silakan WhatsApp ke nomor Cek Fakta Liputan6.com 0811 9787 670 hanya dengan ketik kata kunci yang diinginkan.

Celsius dan Stone memutuskan untuk terlibat dalam strategi perdagangan kripto yang membutuhkan strategi lindung nilai yang efektif untuk mengelola risiko dan menjaga dari fluktuasi harga koin digital tertentu. 

Ia menambahkan Celsius memiliki pandangan penuh tentang aktivitas perdagangan apa yang dilakukan KeyFi.

Stone mengklaim eksekutif Celsius "berulang kali meyakinkan" dia perusahaan telah memasuki transaksi lindung nilai yang diperlukan untuk memastikan fluktuasi harga aset kripto tertentu tidak akan berdampak material dan negatif terhadap perusahaan atau kemampuannya untuk membayar deposan. Stone dan timnya mengandalkan representasi ini.

“Tapi janji-janji itu bohong. Meskipun jaminan berulang, Celsius gagal menerapkan strategi manajemen risiko dasar untuk melindungi dari risiko fluktuasi harga yang melekat pada banyak strategi investasi yang digunakan,” klaim gugatan itu.

Stone menuduh ada "beberapa insiden" di mana "kegagalan dalam melakukan akuntansi dasar" Celsius membahayakan dana pelanggan.

Tuduhan lain berkisar pada koin digital Celsius yang disebut CEL Coin. Itu adalah token Celsius sendiri. Celsius mengatakan jika pengguna menerima pembayaran bunga mereka dalam bentuk CEL, mereka bisa mendapatkan bunga yang lebih tinggi daripada mereka yang tidak.

Sebelumnya, menjelang akhir pekan, pasar kripto tampak membuat hati investor senang. Pergerakan aset kripto, terutama Bitcoin cukup mengejutkan, karena mampu melewati level psikologisnya di atas USD 20.000 atau sekitar Rp 298,9 juta, setelah alami penurunan yang berat.

Secara keseluruhan sejumlah aset kripto, terutama yang berkapitalisasi besar atau big cap melaju optimis ke zona hijau pada perdagangan Jumat sore, 8 Juli 2022. Misalnya saja, dari pantauan Coinmarketcap, nilai Bitcoin berada di harga USD 21.943 atau melonjak 7,91 persen dalam 7 hari terakhir.

Altcoin lainnya tidak kalah sumringah. Nilai ethereum (ETH) ikut naik 14,01 persen ke USD 1.248 sepekan terakhir. Binance Coin (BNB), Solana (SOL) dan XRP bahkan naik lebih dari 6 persen. Dogecoin (DOGE) dan Cardano (ADA) meroket lebih dari 5 persen seminggu terakhir.

Trader Tokocrypto, Afid Sugiono mengatakan, reli singkat yang terjadi pada perdagangan market kripto disebabkan oleh sentimen positif dari risalah yang dikeluarkan oleh Komite Pasar Terbuka Federal (FOMC) pada Rabu, 6 Juli 2022. Investor mengamati reaksi pasar terhadap risalah terbaru tersebut, tetapi tampaknya berdampak baik bagi pasar.

"Investor tampaknya sangat menyukai risalah FOMC, sehingga meredakan kekhawatiran komitmen The Fed untuk pengetatan kebijakan moneter. Kenaikan market kripto juga terjadi pada pasar saham yang semakin berkorelasi selama setahun terakhir," kata Afid dalam keterangan tertulis, Jumat, 8 Juli 2022.

Penguatan harga aset kripto juga datang dari sentimen positif dari Ethereum yang sukses merampungkan uji coba The Merge terbarunya di jaringan uji coba bernama Sepolia. 

Kesuksesan ini akan mendekatkan jaringan Ethereum mengubah algoritma konsensusnya dari Proof of Work (PoW) menjadi Proof of Stake (PoS).

Ada pula kabar dari Celsius yang telah membayar utangnya ke platform Maker sebesar USD 440 juta. Hal ini mengindikasikan likuiditas Celsius sudah membaik setelah menghentikan proses penarikan (withdrawals) pada dua pekan lalu.

Selain itu, investor juga masih melakukan strategi buy the dip memanfaatkan situasi makro ekonomi yang sedang mereda. Terlihat dari data on-chain exchange terjadi sedikit lonjakan yang menimbulkan harga terkonsolidasi.

"Market secara keseluruhan masih di masa konsolidasi. Dari data on-chain, aktivitas trading Bitcoin, dari trading volume, long term holder mulai beli. Dari sisi market sekitar 200-400 hari sebelum halving akan ada sedikit koreksi. Kita masih ada di bear market, belum ada tanda-tanda reversal," ujar Afid.

Afid juga mewanti-wanti akan terjadi bull trap. Investor harus masih menunggu data pekerjaan (Nonfarm Payroll/NFP) AS pada akhir pekan ini dan indeks harga konsumen AS minggu depan. 

Dua data tersebut seharusnya menandakan laju inflasi dan apakah The Fed terus agresif menaikkan suku bunga ketika pembuat kebijakan bertemu berikutnya pada 26-27 Juli 2022.

"Perilisan data NFP AS akhir pekan ini bisa saja membuat harga aset kripto putar balik. Dari data historis nya, pergerakan harga aset kripto selalu kembali lesu setiap ada perilisan data makroekonomi terbaru yang negatif,” ujar Afid

“Kalau, Bitcoin untuk memulai fase bullish harus menembus harga di atas USD 23.000, untuk saat ini tren harian masih turun," pungkas Afid.