Pengawas Perbankan UE Perluas Tindak Pencucian Uang hingga Perusahaan Kripto

Liputan6.com, Jakarta - Pengawas perbankan Uni Eropa (EBA) pada Selasa, 16 Januari 2024 mengeluarkan panduan bagi perusahaan kripto untuk mematuhi persyaratan anti pencucian uang dan pendanaan teroris.

Dengan memperluas cakupan tindakan yang ada untuk mencakup kripto, Otoritas Perbankan Eropa (EBA) menyelaraskan pendekatan yang harus diadopsi oleh penyedia layanan aset kripto (CASP) di seluruh UE untuk memerangi kejahatan keuangan.

"Risiko terjadinya hal ini dapat meningkat, misalnya karena kecepatan transfer aset kripto atau karena beberapa produk mengandung fitur yang menyembunyikan identitas pengguna,” kata EBA dalam pernyataan, dikutip dari Yahoo Finance, ditulis Sabtu (20/1/2024).

EBA menambahkan, oleh karena itu, penting bagi CASP untuk mengetahui risiko ini dan mengambil tindakan yang dapat dilakukan. memitigasinya secara efektif.

UE tahun lalu menyelesaikan undang-undang tentang transfer dana melalui aset digital bersama dengan paket peraturan Pasar dalam Aset Kripto (MiCA) yang penting. Mereka juga berkonsultasi mengenai panduan lebih lanjut terkait dengan kebijakan dan kontrol internal yang harus dimiliki CASP.

EBA sejak itu telah menerbitkan pedoman tentang pengawasan CASP berbasis risiko dan berkonsultasi mengenai pedoman yang diusulkan untuk mencegah penyalahgunaan transfer kripto yang sejalan dengan rekomendasi dari pengawas global, Financial Action Task Force (FATF). 

“Mengingat saling ketergantungan sektor keuangan, Pedoman baru ini juga mencakup panduan yang ditujukan kepada lembaga kredit dan keuangan lain yang memiliki CASP sebagai pelanggannya atau yang terpapar pada aset kripto,” jelas EBA.

Otoritas yang berwenang harus melaporkan apakah mereka mematuhi pedoman baru ini dalam waktu dua bulan setelah pedoman tersebut diterbitkan dan diterjemahkan ke dalam bahasa resmi Uni Eropa. Pedoman ini akan berlaku mulai 30 Desember, sekitar waktu ketika MiCA mulai berlaku sepenuhnya.

Disclaimer: Setiap keputusan investasi ada di tangan pembaca. Pelajari dan analisis sebelum membeli dan menjual Kripto. Liputan6.com tidak bertanggung jawab atas keuntungan dan kerugian yang timbul dari keputusan investasi.

Sebelumnya diberitakan, Direktur pelaksana International Monetary Fund (IMF), Kristalina Georgieva kembali memperingatkan aset kripto bukanlah uang melainkan hanya sarana investasi. Georgieva menuturkan, semua pihak harus dapat membedakan antara uang dan aset.

"Pandangan kami adalah kita harus membedakan antara uang dan aset. Ketika kita berbicara tentang kripto, kita sebenarnya berbicara tentang kelas aset. Ini bisa dicadangkan dan dalam hal ini, lebih aman dan kurang berisiko, atau bisa juga tidak,” kata Georgieva, dikutip dari Yahoo Finance, Selasa (16/1/2024).

Georgieva menambahkan, kripto adalah aset investasi yang berisiko dan bukanlah mata uang. Komentar Georgieva muncul hanya beberapa jam sebelum SEC membuka jalan bagi debut ETF spot baru yang didukung bitcoin minggu lalu.

Regulator memberikan tanda yang jelas kepada lembaga keuangan seperti Cathie Wood's Ark dan BlackRock (BLK) untuk meluncurkan ETF baru ini. Sebanyak 11 ETF bitcoin spot telah disetujui.

Terlepas dari kehebohan bitcoin terbaru, Georgieva dari IMF tidak berpikir hari ini akan semakin dekat di mana kripto akan menyaingi dolar dalam hal keuangan. Georgieva menuturkan dolar saat ini menjadi mata uang yang dominan karena besarnya perekonomian AS dan yang paling penting, kedalaman pasar modal di AS.

"Jadi saya, misalnya, tidak terburu-buru mengubah dolar saya menjadi mata uang lain. Itu tidak berarti bahwa Anda tidak boleh melakukan diversifikasi,” pungkas Georgieva. 

Sebelumnya diberitakan, Dana Moneter Internasional (IMF) pekan lalu memperingatkan aset kripto dapat menciptakan sistem keuangan baru jika tidak diatur dan diawasi dengan baik. Ini dibahas dalam penelitian bertajuk "Menilai Risiko Makrofinansial dari Aset Kripto”. 

Penelitian terbaru ini membahas potensi risiko sistemik yang terkait dengan semakin menonjolnya mata uang kripto dan menawarkan kerangka kerja untuk memahami dan melacak risiko ini.

“Teknologi aset kripto, jika tidak diatur dan diawasi dengan baik, secara de facto dapat menciptakan sistem keuangan baru dan alternatif,” tulis IMF dalam laporannya, dikutip dari Yahoo Finance, Rabu (11/10/2023).

Ada tiga bahasan penting dalam penelitian terbaru IMF, adapun bahasannya sebagai berikut:

Matriks Penilaian Risiko

Penelitian ini memperkenalkan Matriks Penilaian Risiko Kripto (C-RAM) tingkat negara untuk merangkum kerentanan utama, indikator, potensi pemicu, dan respons kebijakan yang relevan dengan sektor kripto.

Matriks ini bertujuan untuk membantu pembuat kebijakan dan pakar mengidentifikasi dan menavigasi risiko yang ditimbulkan oleh mata uang kripto dengan lebih baik dan menciptakan strategi yang relevan untuk menahan dan mengelola risiko tersebut.

Penipuan dan Keamanan Siber

Area yang menjadi perhatian utama mencakup kerentanan struktural dalam ekosistem kripto, risiko penularan antara keuangan tradisional dan kripto, risiko operasional, arbitrase peraturan, transparansi terbatas, dan ketersediaan data.

“Kerentanan yang melekat pada industri kripto terhadap penipuan, ancaman keamanan siber, dan risiko teknologi membuat industri kripto menghadapi berbagai ancaman eksternal,” ujar IMF.

Risiko likuiditas, risiko integritas pasar, dan risiko hukum dan perlindungan konsumen juga menimbulkan tantangan signifikan bagi industri kripto.

Buku Besar Terjamin (Secured Ledger)

Para peserta yang mengandalkan catatan kliring dan penyelesaian transaksi keuangan yang aman dan transparan yang disediakan oleh teknologi buku besar terdistribusi akan memitigasi beberapa risiko yang diamati, namun menimbulkan tantangan regulasi, kata IMF.

Apa yang IMF pandang sebagai potensi risiko untuk dinilai, adalah apa yang menurut para pendukung cryptocurrency akan membuat sistem keuangan menjadi lebih efisien dan mudah diakses.