Tahap Pencucian Uang
1. Penempatan (placement)
Merupakan upaya menempatkan dana yang berasal dari hasil tindak pidana ke dalam sistem keuangan atau lembaga yang terkait dengan keuangan. Tahap penempatan merupakan tahap pertama dalam proses pemisahan harta kekayaan hasil tindak pidana dari sumber tindak pidananya.
2. Pemisahan/pelapisan (layering)
Merupakan upaya memisahkan hasil tindak pidana dari sumbernya melalui beberapa tahap transaksi keuangan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul dana.
Dalam kegiatan ini terdapat proses pemindahan dana dari beberapa rekening atau lokasi tertentu ke tempat lain melalui serangkaian transaksi yang kompleks dan didesain untuk menyamarkan dan menghilangkan jejak sumber dana tersebut.
3. Penggabungan (integration)
Merupakan upaya menggunakan harta kekayaan hasil tindak pidana yang telah ditempatkan (placement) dan atau dilakukan pelapisan (layering) yang tampak sebagai harta kekayaan yang sah dan digunakan untuk kegiatan bisnis yang halal atau membiayai kembali kegiatan kejahatannya.
Tahapan integrasi ini merupakan tahapan terakhir dari operasi pencucian uang yang lengkap karena memasukkan hasil tindak pidana tersebut kembali ke dalam kegiatan ekonomi yang sah.
Dengan demikian pelaku tindak pidana dapat leluasa menggunakan harta kekayaan hasil kejahatannya tanpa menimbulkan kecurigaan dari penegak hukum untuk melakukan pemeriksaan. Meskipun begitu, dalam praktiknya pencucian uang tidak harus terdiri dari ketiga tahap tersebut
Berita Terbaru
7 Cara Mengubah Pola Pikir untuk Menjadi Lebih Bahagia di Usia Kini
Mengapa Silent Treatment Dianggap Tidak Dewasa? Ini Penjelasan Psikologisnya
9 Kebiasaan Seseorang yang Bermental Baja, Tahan Banting Menghadapi Cobaan Hidup
Bakal Duduki Kembali Kursi Ketua DPR, Puan: Insya Allah
Daftar Kosmetik Impor Ilegal yang Disita BPOM
Mengenal Burung Falcon, Simak Fakta Mengejutkan tentang Sang Pemburu Langit yang Tak Terkalahkan
Eko Patrio Jadi Sekjen Baru PAN
9 Sikap yang Bisa Membuat Orang Langsung Terkesan Denganmu Sejak Awal Jumpa
Gunung Lewotobi Laki-Laki Erupsi Lagi, Kolom Abu Capai 1.000 Meter, Patuhi Radius Bahaya!
Semeru Tak Pernah Ingkar Janji, Senyum dan Tangis Bersama di Bulan Desember
9 Cara Elegan agar Lebih Dihormati dan Tidak Lagi Diremehkan Sekitar, Kamu Berhak Bersinar
Ajang Olahraga Air Terbesar North Sulawesi Water Ski Festival 2024 Siap Digelar di Manado