SEC Gugat Bank Mitra FTX Terkait Dugaan Penipuan, Segini Nilai Dendanya

Liputan6.com, Jakarta - Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC) mengajukan gugatan terhadap Silvergate Capital Corporation, perusahaan induk di balik bank ramah kripto yang diduga membantu memfasilitasi penipuan di bursa FTX yang sudah tidak beroperasi.

Melansir Cointelegraph, Selasa (2/7/2024) dalam pengajuan pada 1 Juli di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Selatan New York, SEC menuduh Silvergate, mantan CEOnya Alan Lane, dan mantan Chief Risk Officer Kathleen Fraher menyesatkan investor mengenai Undang-Undang Kerahasiaan Bank/Anti-Pencucian Uang.

Regulator juga mendakwa mantan Chief Financial Officer Silvergate, Antonio Martino terkait tuduhan menyesatkan investor tentang kerugian perusahaan dari penjualan sekuritas yang diharapkan setelah jatuhnya FTX. Semua pihak, kecuali Martino, telah setuju untuk menyelesaikan gugatan yang diajukan SEC.

"Tuduhan yang dibuat oleh SEC tidak berdasar dan tidak bertanggung jawab, dan saya berharap dapat mengajukan kasus saya ke pengadilan dan membersihkan nama saya," ujar Martino, dalam sebuah pernyataan yang diberikan oleh pengacaranya di firma hukum Linklaters.

Menurut direktur penegakan hukum SEC, Gurbir Grewal, Silvergate diduga gagal mendeteksi transfer hampir senilai USD 9 miliar (Rp 147,4 triliun) yang mencurigakan antara FTX dan entitas terkaitnya, yang menyebabkan kerugian besar bagi investor.

Dia juga menuduh perbankan itu dan eksekutifnya menyesatkan investor setelah keruntuhan FTX pada November 2022 hingga Januari 2023. SEC mengatakan, Silvergate telah setuju untuk membayar denda perdata sebesar USD 50 juta (Rp. 818,9 miliar), tetapi tidak mengakui atau menyangkal tuduhan tersebut.

Sementara Lane dan Fraher setuju untuk membayar denda masing-masing senilai USD 1 juta (Rp. 16,3 miliar) dan USD 250.000 (Rp 4 miliar).

Meskipun denda telah dibayar, penyelesaian gugatan akan bergantung pada persetujuan pengadilan. 

Disclaimer: Setiap keputusan investasi ada di tangan pembaca. Pelajari dan analisis sebelum membeli dan menjual Kripto. Liputan6.com tidak bertanggung jawab atas keuntungan dan kerugian yang timbul dari keputusan investasi.

Pada Maret 2023, Silvergate secara sukarela dilikuidasi setelah beberapa perusahaan kripto mengumumkan bahwa mereka bermaksud memutuskan hubungan dengan bank tersebut, dengan tuduhan terkait dengan FTX.

Seperti diketahui, bursa kripto FTX telah kolaps dan mengajukan kebangkrutan pada November 2022, mengakibatkan tuntutan pidana terhadap beberapa eksekutif, termasuk mantan CEO-nya Sam Bankman-Fried, yang saat ini menjalani hukuman 25 tahun di penjara federal.

Keluhan tersebut menyatakan bahwa di bawah kepemimpinan Sam Bankman-Fried, FTX telah mengarahkan pelanggan untuk mentransfer uang ke rekening Alameda dengan Silvergate dengan imbalan aset di bursa kripto.

Mantan CEO tersebut juga memberikan kesaksian untuk situs web bank ramah kripto tersebut, mengklaim bahwa pihaknya "merevolusi perbankan untuk perusahaan blockchain."

Tindakan SEC juga mengikuti hakim yang menandatangani gugatan class action yang diajukan oleh pengguna FTX terhadap Silvergate, menuduh bahwa bank telah mengetahui aktivitas penipuan di bursa kripto.

Sebelumnya, perusahaan kripto bangkrut FTX, mengatakan hampir semua pelanggannya akan menerima kembali uang mereka, dua tahun setelah pertukaran mata uang kripto runtuh, dan beberapa akan mendapatkan lebih dari itu.

Dilansir dari Yahoo Finance, ditulis Minggu (12/5/2024), FTX mengatakan dalam pengajuan pengadilan pada Selasa mereka berhutang sekitar USD 11,2 miliar atau setara Rp 180,1 triliun (asumsi kurs Rp 16.070 per dolar AS) kepada kreditornya. 

Pertukaran tersebut memperkirakan mereka memiliki dana sekitar USD 14,5 miliar atau setara Rp 233,1 triliun dan USD 16,3 miliar atau setara Rp 262,1 triliun untuk didistribusikan kepada mereka.

Pengajuan tersebut menyatakan setelah pembayaran klaim secara penuh, rencana tersebut memberikan pembayaran bunga tambahan kepada kreditor, sepanjang dana masih tersisa. Tingkat bunga bagi sebagian besar kreditor adalah 9%.

Hal ini mungkin menjadi sedikit penghiburan bagi investor yang memperdagangkan  kripto di bursa ketika bursa tersebut runtuh. Ketika FTX mencari perlindungan kebangkrutan pada November 2022, harga bitcoin mencapai USD 16.080. 

Tetapi harga  kripto telah melonjak seiring pemulihan ekonomi sementara aset-aset di FTX disortir selama dua tahun terakhir. Satu bitcoin pada hari Selasa dijual dengan harga hampir USD 62.675. 

Hasilnya adalah kerugian sebesar 290%, sedikit lebih kecil dibandingkan jika bunga yang masih harus dibayar dihitung, jika para investor tersebut memegang koin-koin tersebut.

Pelanggan dan kreditor yang mengklaim USD 50.000 atau kurang akan mendapatkan sekitar 118% dari klaim mereka, sesuai dengan rencana, yang diajukan ke Pengadilan Kebangkrutan AS untuk Distrik Delaware. Ini mencakup sekitar 98% pelanggan FTX.

Sebelumnya, mantan pengacara senior Komisi Perdagangan Komoditas Berjangka Amerika Serikat (CFTC), Braden Perry menyoroti kasus yang menimpa dua tokoh kripto ternama yaitu Changpeng Zhao dan Sam Bankman-fried. 

Perry berkomentar kasus yang menimpa Zhao dan Bankman-Fried menyoroti sudut gelap dan terlarang dari kripto. Ia menuturkan, membandingkan CZ dan SBF, kedua tokoh tersebut muncul sebagai tokoh terkemuka di sektor mata uang kripto tetapi dalam keadaan yang sangat berbeda. 

"Sifat dugaan kejahatan mereka mencerminkan aspek berbeda dari sudut gelap dan terlarang kripto, kasus CZ tampaknya berfokus pada peraturan dan kepatuhan,” kata Perry, dikutip dari Coinmarketcap, Kamis (9/5/2024). 

Seperti diketahui, Sam Bankman Fried dari FTX dan Changpeng Zhao dari Binance, yang pernah menjadi penguasa dunia kripto, baru-baru ini menghadapi tantangan hukum dan hukuman penjara, yang menunjukkan sifat ruang yang tidak dapat diprediksi. 

Dengan pengadilan memutuskan 25 tahun penjara untuk Bankman Fried dan hukuman 4 bulan untuk Zhao, pertempuran berkepanjangan antara para raksasa kripto dilaporkan berakhir dengan penyelesaian antiklimaks.

Kasus yang menimpa FTX pada akhir 2022 menyebabkan runtuhnya industri kripto karena banyaknya perusahaan kripto yang terafiliasi dengan FTX. Selain itu, kasus bangkrutnya FTX turut mendorong harga Bitcoin turun hingga USD 16.000 atau setara Rp 256,2 juta (asumsi kurs Rp 16.013 per dolar AS) pada saat itu.