Ramai Soal Kebocoran Data FinCEN, Apa Itu?

Liputan6.com, Jakarta - Media dunia tengah diramaikan dengan pemberitaan soal kebocoran data FinCEN. Apa itu?

File FinCEN merupakan data yang terdiri dari 2.500 lebih dokumen yang dikirim ke otoritas keuangan AS antara tahun 2000 dan 2017.

Kemunculan data ini menimbulkan kekhawatiran tentang transaksi yang mengungkapkan bagaimana beberapa bank besar di dunia mengizinkan para penjahat memindahkan uang hasil kejahatan mereka ke seluruh dunia, demikian dikutip dari laman BBC.com, Senin (21/9/2020).

Dokumen-dokumen ini beberapa berisikan rahasia sistem perbankan internasional yang paling dijaga ketat.

Bank menggunakannya untuk melaporkan perilaku yang mencurigakan, tetapi itu bukan bukti perbuatan salah atau kejahatan.

Foto-foto tersebut dibocorkan ke Buzzfeed News dan dibagikan dengan grup yang mengumpulkan jurnalis investigasi dari seluruh dunia, yang mendistribusikannya ke 108 organisasi berita di 88 negara, termasuk BBC.

Ratusan jurnalis telah memilah-milah dokumentasi teknis yang padat, mengungkap beberapa kegiatan yang bank ingin agar tidak diketahui publik.

Kebocoran Data Sekitar US$ 2 Triliun

Dokumen yang bocor yang melibatkan sekitar US$ 2 triliun. Transaksi ini telah mengungkapkan bagaimana beberapa bank terbesar di dunia mengizinkan penjahat untuk memindahkan uang kotornya ke seluruh dunia.

Mereka juga menunjukkan bagaimana oligarki Rusia telah menggunakan bank untuk menghindari sanksi yang seharusnya menghentikan mereka memasukkan uangnya ke Barat.

Simak video pilihan di bawah ini:

FinCEN adalah Jaringan Investigasi Kejahatan Keuangan AS. Isinya adalah orang-orang di Departemen Keuangan AS yang memerangi kejahatan keuangan.

Kekhawatiran tentang transaksi yang dilakukan dalam dolar AS perlu dikirim ke FinCEN, meskipun itu terjadi di luar AS.

Laporan aktivitas mencurigakan, atau SAR, adalah contoh bagaimana masalah tersebut dicatat. Bank harus mengisi salah satu laporan ini jika khawatir salah satu kliennya mungkin akan berbuat jahat. Laporan tersebut dikirim ke pihak berwenang.

Jika Anda berencana untuk mendapatkan keuntungan dari perusahaan kriminal, salah satu hal terpenting yang harus dimiliki adalah cara pencucian uang.

Pencucian uang adalah proses mengambil uang kotor -- hasil kejahatan seperti perdagangan narkoba atau korupsi -- dan memasukkannya ke rekening bank terkemuka di mana uang tersebut tidak akan dikaitkan dengan kejahatan.

Proses yang sama diperlukan jika Anda adalah oligarki Rusia yang telah dikenakan sanksi oleh negara-negara Barat untuk menghentikan Anda memasukkan uang Anda ke Barat.

Bank seharusnya memastikan bahwa mereka tidak membantu klien untuk mencuci uang atau memindahkannya dengan cara yang melanggar aturan.

Secara hukum, mereka harus tahu siapa klien mereka -- tidak cukup hanya mengajukan SAR dan terus mengambil uang kotor dari klien sambil mengharapkan pihak berwenang untuk menangani masalah tersebut. Jika mereka memiliki bukti aktivitas kriminal, mereka harus berhenti memindahkan uang tunai.

Fergus Shiel dari Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (ICIJ) mengatakan file yang bocor adalah "wawasan tentang apa yang bank ketahui tentang arus besar uang kotor di seluruh dunia".

Dia mengatakan dokumen itu juga menyoroti jumlah uang yang luar biasa besar yang terlibat. Dokumen dalam file FinCEN mencakup sekitar US$ 2 triliun transaksi dan itu hanya sebagian kecil dari SAR yang diajukan selama periode tersebut.