Penting! Ini Strategi Biar Untung Berinvestasi tapi Minim Risiko

Liputan6.com, Jakarta Membangun portofolio investasi yang mengesankan adalah pengejaran yang membutuhkan perencanaan yang cermat, pengambilan keputusan yang strategis, dan perspektif jangka panjang.

Meskipun tidak ada pendekatan satu ukuran untuk semua, beberapa prinsip dan strategi utama dapat membantu investor membangun portofolio sehingga mampu memaksimalkan keuntungan sekaligus mengelola risiko.

Lebih lanjutnya, berikut ini beberapa cara terbaik untuk membangun portofolio investasi yang mengesankan, menyoroti diversifikasi, alokasi aset, riset menyeluruh, dan pentingnya kesabaran dan disiplin seperti melansir Enterpreneur, Jumat (29/6/2023).

Diversifikasi (Fondasi Kesuksesan)

Diversifikasi merupakan inti dari membangun portofolio investasi yang mengesankan. Dengan menyebarkan investasi di berbagai kelas aset, industri, dan wilayah geografis, investor dapat mengurangi dampak kegagalan investasi individu dan berpotensi meningkatkan pengembalian secara keseluruhan.

Sementara itu, diversifikasi juga dapat membantu mengurangi risiko dan melindungi dari volatilitas pasar. Portofolio yang terdiversifikasi dengan baik mencakup berbagai jenis aset seperti saham, obligasi, real estat, komoditas, dan bahkan investasi alternatif seperti mata uang kripto. Campuran aset yang tepat bergantung pada toleransi risiko investor, tujuan investasi, dan cakrawala waktu.

Alokasi Aset (Menyeimbangkan Risiko dan Pengembalian)

Alokasi aset mengacu pada distribusi strategis investasi di antara kelas aset yang berbeda. Ini memainkan peran penting dalam menentukan profil risiko dan pengembalian portofolio. Investor harus hati-hati menilai toleransi risiko dan tujuan keuangan mereka untuk mengalokasikan aset yang sesuai.

Umumnya, investor yang lebih muda dengan jangka waktu yang lebih lama mampu mengambil lebih banyak risiko dan mengalokasikan proporsi yang lebih tinggi dari portofolio mereka ke ekuitas. Di sisi lain, investor yang lebih tua yang mendekati masa pensiun dapat memilih pendekatan yang lebih konservatif dengan alokasi yang lebih besar untuk investasi pendapatan tetap.

Penyeimbangan ulang portofolio secara teratur sangat penting untuk mempertahankan alokasi aset yang diinginkan dari waktu ke waktu.

Penelitian Menyeluruh (Kunci Untuk Keputusan Berdasarkan Informasi)

Penelitian menyeluruh adalah komponen penting dalam membangun portofolio investasi yang mengesankan. Investor harus mendedikasikan waktu dan upaya untuk memahami perusahaan, industri, dan tren tempat mereka berinvestasi. Analisis fundamental, yang melibatkan mempelajari laporan keuangan, mengevaluasi model bisnis, dan menilai keunggulan kompetitif, dapat membantu mengidentifikasi perusahaan dengan potensi pertumbuhan yang solid.

Selain itu, tetap terinformasi tentang tren ekonomi makro, peristiwa geopolitik, dan perubahan peraturan dapat memberikan wawasan berharga tentang lanskap investasi. Berinvestasi pada apa yang Anda pahami dan melakukan uji tuntas dapat secara signifikan meningkatkan peluang membuat keputusan investasi yang tepat.

Investasi yang sukses membutuhkan kesabaran dan disiplin. Pasar tidak dapat diprediksi, dan fluktuasi jangka pendek tidak dapat dihindari. Investor harus menahan godaan untuk mengejar keuntungan cepat atau membuat keputusan impulsif berdasarkan pergerakan pasar jangka pendek. Alih-alih, mengadopsi perspektif jangka panjang memungkinkan investor untuk mengatasi penurunan pasar dan mendapatkan keuntungan dari pengembalian majemuk.

Meninjau dan menyesuaikan portofolio secara teratur diperlukan, tetapi reaksi spontan terhadap volatilitas pasar jangka pendek sering kali memberikan hasil yang kurang optimal. Tetap fokus pada tujuan jangka panjang dan mengikuti strategi investasi yang terdefinisi dengan baik adalah elemen penting dalam membangun portofolio yang mengesankan.

Di bawah ini adalah 10 cara sederhana untuk menempatkan investor di jalur yang benar.

1. Tetapkan tujuan keuangan yang jelas: Tetapkan tujuan investasi dan selaraskan dengan tujuan keuangan secara keseluruhan . Ini akan membantu Anda menentukan strategi investasi dan cakrawala waktu yang tepat.

2. Lakukan penelitian menyeluruh: Sebelum melakukan investasi apa pun, lakukan penelitian komprehensif tentang aset atau perusahaan tempat Anda berencana untuk berinvestasi. Pahami fundamental, kesehatan keuangan, posisi kompetitif, dan potensi pertumbuhan untuk membuat keputusan yang tepat.

3. Diversifikasi portofolio: Sebarkan investasi Anda di berbagai kelas aset, sektor, dan wilayah geografis. Diversifikasi membantu mengurangi risiko dan memungkinkan Anda mendapatkan keuntungan dari berbagai peluang pasar.

4. Ikuti perspektif jangka panjang: Investasi yang sukses membutuhkan pandangan jangka panjang. Hindari kebisingan pasar jangka pendek, dan fokuslah pada potensi investasi jangka panjang Anda. Pendekatan ini memungkinkan Anda untuk keluar dari volatilitas pasar dan mendapatkan keuntungan dari pengembalian majemuk.

5. Pahami toleransi risiko: Nilai toleransi risiko dan investasikan sesuai dengan itu. Jujurlah dengan diri sendiri tentang seberapa besar risiko yang dapat Anda tangani dan sesuaikan investasi agar selaras dengan tingkat kenyamanan. Menyeimbangkan risiko dan pengembalian sangat penting untuk kesuksesan jangka panjang.

6. Tetap terinformasi: Tetap perbarui diri tentang tren pasar, indikator ekonomi, dan perkembangan industri. Tetap terinformasi tentang perusahaan tempat Anda berinvestasi, dan pantau kinerjanya secara teratur. Pengetahuan adalah kekuatan dalam membuat keputusan investasi yang cerdas.

7. Hindari pengambilan keputusan yang emosional: Emosi dapat mengaburkan penilaian dan mengarah pada keputusan investasi yang impulsif. Hindari membuat pilihan investasi berdasarkan rasa takut atau keserakahan. Alih-alih, andalkan riset, analisis, dan strategi investasi yang telah tentukan sebelumnya.

8. Pertimbangkan rata-rata biaya dolar: Investasikan sejumlah uang tetap secara berkala, terlepas dari kondisi pasar. Strategi ini, yang dikenal sebagai rata-rata biaya dolar, memungkinkan Anda membeli lebih banyak saham saat harga rendah dan lebih sedikit saham saat harga tinggi, berpotensi menurunkan biaya rata-rata per saham seiring waktu.

9. Manfaatkan strategi hemat pajak: Perhatikan pajak dan pertimbangkan strategi investasi hemat pajak. Manfaatkan akun yang diuntungkan pajak seperti IRA atau 401(k) untuk meminimalkan kewajiban pajak. Juga, pahami implikasi pajak dari berbagai sarana investasi, dan dapatkan saran profesional jika diperlukan.

10. Pantau dan seimbangkan kembali: Tinjau kinerja portofolio secara teratur dan lakukan penyesuaian yang diperlukan. Seimbangkan kembali portofolio secara berkala untuk mempertahankan alokasi aset yang diinginkan. Perubahan kondisi pasar atau situasi keuangan Anda mungkin memerlukan realokasi agar selaras dengan tujuan.

Mengikuti 10 langkah ini dapat membantu investor membuat keputusan investasi yang lebih cerdas sehingga sejalan dengan tujuan keuangan, mengelola risiko secara efektif, dan meningkatkan kemungkinan keberhasilan jangka panjang.

Membangun portofolio investasi yang mengesankan adalah proses bertahap dan berkelanjutan yang membutuhkan perencanaan yang cermat, pengambilan keputusan yang strategis, dan kesabaran.

Dengan melakukan diversifikasi di kelas aset yang berbeda, mengalokasikan aset berdasarkan toleransi risiko dan tujuan keuangan, melakukan penelitian menyeluruh dan menjaga disiplin, investor dapat meningkatkan peluang mereka untuk mencapai tujuan investasi mereka. Sementara lanskap investasi dapat menghadirkan tantangan dan ketidakpastian, mengikuti praktik terbaik ini dapat membantu menavigasi kompleksitas dan membangun portofolio yang bertahan dalam ujian waktu.

Pada akhirnya, membangun portofolio investasi yang mengesankan membutuhkan perpaduan antara seni dan sains, menggabungkan pengetahuan, pengalaman, dan kemampuan untuk membuat keputusan yang tepat dalam mengejar kesuksesan finansial jangka panjang.