Uni Eropa Perketat Transaksi Kripto hingga Pembayaran Tunai

Liputan6.com, Jakarta - Negara-negara Uni Eropa telah bersidang untuk menetapkan batasan baru pada pembelian tunai dan memperkuat kontrol atas transaksi uang kripto.

Pada 6 November 2022, Uni Eropa setuju membatasi 10.000 euro atau setara USD 10.557 (sekitar Rp 164,64 juta, asumsi kurs Rp 15.595 per dolar AS)  untuk pembayaran tunai dan mengawasi transaksi kripto lebih dari 1.000 euro atau USD 1.055 atau sekitar Rp 16,45 juta.

Negara-negara Uni Eropa telah mengumumkan serangkaian arahan baru untuk memperketat pemakaian uang tunai dan uang alternatif lainnya seperti kripto yang bertujuan untuk kriminal. Pada 6 November 2022, Uni Eropa menyetujui batasan baru untuk pembayaran tunai yang akan mengizinkan hingga 10 ribu euro di semua negara yang menjadi bagian dari serikat pekerja. Namun, negara akan diizinkan untuk mengurangi pembatasan lebih banyak lagi.

Saat ini, Spanyol memiliki salah satu batas terendah dalam hal ini memungkinkan warga hanya membayar hingga 1.000 euro dengan uang tunai. Namun, Bank Sentral Eropa menyatakan ketidaksetujuannya dengan hal ini pada 2018, ketika lembaga itu memenuhi syarat tindakan tersebut sebagai “tidak proporsional” karena dapat membatasi penggunaan uang tunai sebagai alat pembayaran yang sah dan efektif.

Bukan hanya pembayaran tunai yang akan terpengaruh oleh langkah baru ini, Sektor lain termasuk perhiasan dan emas juga akan hadapi kontrol yang meningkat dari organisasi tersebut. Menteri Keuangan Republik Ceko, Zbynek Stanjur menuturkan, pembayaran tunai lebih dari 10.000 euro tidak mungkin dilakukan.

“Tetap anonym saat membeli atau menjual aset kripto akan jauh lebih sulit lagi,” ujar dia dikutip dari Bitcoin.com, Minggu (11/12/2022).

Ia menambahkan, bersembunyi di balik beberapa lapisan kepemilikan perusahaan tidak akan berhasil lagi. Akan lebih sulit lagi untuk mencuci uang kotor dengan perhiasan dan emas.

Disclaimer: Setiap keputusan investasi ada di tangan pembaca. Pelajari dan analisis sebelum membeli dan menjual Kripto. Liputan6.com tidak bertanggung jawab atas keuntungan dan kerugian yang timbul dari keputusan investasi.

Uni Eropa juga akan mengenalkan klasifikasi sistem negara baru yang akan mencerminkan tingkat kepatuhan masing-masing dengan rekomendasi Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) termasuk daftar abu-abu dan hitam.

Seperti yang dinyatakan Stanjur, kripto juga akan dimasukkan sebagai bagian dari rangkaian tindakan ini. Uni Eropa setuju transaksi kripto bernilai lebih dari 1.000 euro akan hadapi pertanyaan uji tuntas oleh penyedia layanan aset virtual  (VASP) yang fasilitasi mereka.

Selain itu, Uni Eropa akan menerangkan VASP pada tingkat pengawasan anti pencucian yang dan pendanaan terorisme yang sama seperti yang sudah dihadapi oleh lembaga keuangan lainnya.

Pertukaran dan penyedia kustodian ini harus memperkenalkan elemen mitigasi risiko ketika berhadapan dengan dompet yang dihosting sendiri, dan tindakan khusus lainnya yang diarahkan untuk kontrol pembayaran lintas batas memakai kripto.

Sebelumnya, Senator AS John Boozman mengungkapkan, meskipun disebut mata uang kripto, Bitcoin tetap dianggap sebuah komoditas bukan mata uang. Dia menekankan, pertukaran di mana komoditas diperdagangkan, termasuk bitcoin, harus diatur oleh Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

“Bitcoin, meskipun mata uang kripto, itu tetap adalah komoditas. Ini adalah komoditas di mata pengadilan federal dan pendapat ketua Securities and Exchange Commission (SEC). Tidak ada perselisihan tentang ini,” kata Boozman dalam sebuah sidang, dikutip dari Bitcoin.com, Selasa (6/12/2022).

Menyebut keruntuhan FTX mengejutkan, sang senator berkata laporan publik menunjukkan kurangnya manajemen risiko, konflik kepentingan, dan penyalahgunaan dana pelanggan. 

Senator Boozman melanjutkan untuk berbicara tentang regulasi kripto dan memberdayakan Commodity Futures Trading Commission (CFTC) sebagai pengatur utama pasar spot kripto. 

“CFTC secara konsisten menunjukkan kesediaannya untuk melindungi konsumen melalui tindakan penegakan hukum terhadap aktor jahat,” lanjut Senator Boozman.

Boozman yakin CFTC adalah agensi yang tepat untuk peran regulasi yang diperluas di pasar spot komoditas digital.

Pada Agustus 2022, Boozman dan beberapa senator memperkenalkan Undang-Undang Perlindungan Konsumen Komoditas Digital (DCCPA) untuk memberdayakan CFTC dengan yurisdiksi eksklusif atas pasar spot komoditas digital. 

Dua RUU lainnya telah diperkenalkan di Kongres tahun ini untuk menjadikan regulator derivatif sebagai pengawas utama untuk sektor kripto.

Sementara bitcoin adalah komoditas, Ketua SEC Gary Gensler berulang kali mengatakan sebagian besar token kripto lainnya adalah sekuritas.

Sebelumnya, Sam Bankman-Fried, pendiri dan mantan CEO pertukaran kripto FTX yang sekarang bangkrut tampil secara publik pertama kalinya sejak keruntuhan perusahaannya.

Berbicara di KTT Dealbook New York Times dengan Andrew Ross Sorkin tentang apa yang dia katakan bertentangan dengan nasihat pengacaranya, Bankman-Fried mengatakan dia tidak sengaja mencampurkan dana pelanggan di FTX dengan dana di perusahaan perdagangan miliknya, Alameda Research.

Krisis likuiditas di FTX terjadi setelah Bankman-Fried diam-diam memindahkan USD 10 miliar  (Rp 153,9 triliun) dana pelanggan FTX ke Alameda Research, Reuters melaporkan, mengutip dua orang yang mengetahui masalah tersebut. Sedikitnya USD 1 miliar dana nasabah telah lenyap.

Bankman-Fried mengatakan, kepada Reuters perusahaan tidak secara diam-diam mentransfer dana ke Alameda Research, melainkan salah membaca "pelabelan internal yang membingungkan".

FTX mengajukan kebangkrutan dan Bankman-Fried mengundurkan diri sebagai kepala eksekutif pada 11 November, setelah para investor menarik USD 6 miliar dari platform tersebut dalam tiga hari dan saingan pertukaran kripto Binance meninggalkan kesepakatan penyelamatan.

"Pada akhir 6 November kami mengumpulkan semua data yang jelas seharusnya menjadi bagian dari dasbor yang selalu saya lihat dan ketika kami melihatnya, ada masalah serius di sana," kata Bankman-Fried, dikutip dari CNBC, Jumat (2/12/2022).

Bankman-Fried menambahkan dia tidak pernah mencoba melakukan penipuan dan secara pribadi tidak berpikir memiliki tanggung jawab pidana. 

"Jawaban sebenarnya adalah bukan itu yang saya fokuskan. Akan ada waktu dan tempat bagi saya untuk memikirkan diri sendiri dan masa depan saya sendiri," katanya.

Ledakan FTX menandai kejatuhan yang menakjubkan dari anugerah bagi pengusaha berusia 30 tahun yang mengalami ledakan cryptocurrency ke kekayaan bersih yang dipatok Forbes tahun lalu sebesar USD 26,5 miliar. 

Setelah meluncurkan FTX pada 2019, dia menjadi donor politik yang berpengaruh dan berjanji untuk menyumbangkan sebagian besar penghasilannya untuk amal.