Penipuan Kripto Naik 24 Persen Setiap Tahun Sejak 2020

Liputan6.com, Jakarta - Meningkatnya penipuan "pig butchering" dan pemakaian kecerdasan buatan generatif atau artificial intelligence (AI) kemungkinan besar mengangkat pendapatan penipuan kripto ke rekor tertinggi pada 2024.

Hal itu berdasarkan perusahaan analisis blockchain Chainalysis, dikutip dari Channel News Asia, ditulis Senin (17/2/2025).

Pendapatan dari penipuan pig butchering di mana pelaku menjalin hubungan dengan individu dan meyakinkannya untuk berpartisipasi dalam skema penipuan, naik hampir 40 persen pada 2024 dari tahun sebelumnya, demikian prediksi Perseroan dalam sebuah laporan yang diterbitkan pada Kamis pekan lalu.

Pendapatan dari penipuan kripto pada 2024 sekitar USD 9,9 miliar atau sekitar Rp 160,66 triliun (asumsi kurs dolar AS terhadap rupiah di kisaran 16.228), meski angka itu dapat naik ke rekor tertinggi USD 12,4 miliar atau sekitar Rp 201,28 triliun setelah lebih banyak data tersedia.

"Penipuan dan penipuan kripto terus meningkat seiring kecanggihan (teknologi-red)," ujar peneliti Chainalysis.

Perusahaan menunjuk ke pasar yang mendukung operasi pig butchering dan pemakaian GenAI sebagai faktor yang membuatnya lebih mudah dan murah bagi penipu untuk memperluas operasi. "Memang teknologi GenAI berpotensi meningkatkan skala penipuan kripto secara eksponensial,” ujar Chainalysis.

Perusahaan yang melacak data transaksi yang tersedia untuk umum di blockchain untuk identifikasi pendapatan penipuan itu menuturkan, aktivitas penipuan kripto rata-rata tumbuh 24 persen setiap tahun sejak 2020.

Kripto termasuk bitcoin telah melonjak dalam harga dan popularitas selama beberapa tahun terakhir. Hal ini seiring investor mengejar keuntungan besar dan minat terhadap teknologi blockchain melonjak.

Sektor kripto telah melonjak signifikan sejak kemenangan Presiden Amerika Serikat (AS) Donald Trump dalam pemilihan umum pada November. Kenaikan sektor kripto itu seiring harapan lingkungan regulasi yang lebih longgar.

Selain itu, menurut Chainalysis, penipuan lain yang sangat menguntungkan termasuk penguras kripto. Hal ini di mana penipu menyamar sebagai proyek blockchain dan mengambil alih dompet korban kripto, dan penipuan investasi hasil tinggi yang menjanjikan keuntungan besar.

Pada Januari 2024, seorang penguras kripto menyamar sebagai the US Securities and Exchange Commission atau Komisi Sekuritas dan Bursa AS setelah akun X regulator dibobol.

Menurut Chainalysis, ATM kripto juga menjadi titik rawan utama penipuan dengan pelaku sering kali menyamar sebagai pejabat pemerintah atau agen layanan pelanggan untuk meyakinkan korban agar menyetor uang tunai ke ATM.

Sebelumnya, seorang warga negara Kanada, Andean Medjedovic menghadapi dakwaan di Amerika Serikat terkait kasus penipuan terhadap protokol DeFi KyberSwap dan Indexed Finance senilai USD 65 juta (Rp 1 triliun).

Mengutip Cryptonews, Rabu (5/2/2025) keterangan dari Kantor Kejaksaan AS di Distrik Timur New York mengatakan, pria berusia 22 tahun tersebut berhasil menembus kode KyberSwap untuk mengubah harga kripto secara artifisial dalam kumpulan likuiditas protokol tersebut.

"Medjedovic kemudian menghitung kombinasi perdagangan yang tepat yang akan menyebabkan AMM KyberSwap mengalami gangguan,yang memungkinkannya mencuri puluhan juta dolar AS dalam mata uang kripto dari kumpulan likuiditas," kata Kantor Kejaksaan AS.

Tak lama setelah peretasan tersebut, Medjedovic berusaha memeras pengembang KyberSwap untuk mengendalikan platform dan DAO-nya, yang akhirnya mencuri koin senilai USD 48,8 juta (Rp 797,6 miliar) dari kolektif kripto tersebut.

Penipu itu kemudian mulai mencuci aset digital melalui protokol jembatan sambil memanfaatkan layanan pencampuran kripto untuk mengaburkan sumber dana gelap tersebut.

Dalam insiden Oktober 2021, Medjedovic memanipulasi harga pada kumpulan indeks Indexed Finance menggunakan kripto pinjaman, yang mengakibatkan lebih dari USD 16,5 juta (Rp 269,6 miliar) terkuras dari investor.

Tahun berikutnya, Medjedovic yang sekarang didakwa berkonspirasi dengan kaki tangan yang tidak disebutkan namanya untuk mencuci dana yang dikantongi melalui akun bursa kripto palsu, sambil menyembunyikan asal-usulnya lebih lanjut melalui penggunaan pencampur kripto.

"Peretas terkadang dapat digambarkan sebagai sosok yang menyanjung dalam budaya pop, beberapa mengagumi keterampilan dan kecerdasan mereka," kata Asisten Direktur FBI yang Bertanggung Jawab, Dennehy.

"Mereka mencuri uang yang bukan milik mereka, dan mereka melanggar hukum negara ini," ujarnya.

"Kami menduga Andean Medjedovic melanggar beberapa undang-undang tersebut, dan dia, bersama dengan semua penjahat dunia maya lainnya yang yakin bahwa mereka tidak dapat disentuh akan diadili," tambahnya.

Meskipun ada dakwaan bulan ini, The New York Times melaporkan bahwa Medjedovic menganggap dirinya sebagai pembajak kripto dan telah bebas sejak 2021.

Dilaporkan juga, Kantor Kejaksaan AS diduga yakin bahwa mantan mahasiswa Universitas Waterloo itu saat ini sedang melarikan diri dari tuduhan di suatu tempat di luar AS.

Medjedovic telah didakwa dengan satu tuduhan pencucian uang, satu tuduhan konspirasi pencucian uang, satu tuduhan penipuan melalui transfer kawat, satu tuduhan percobaan pemerasan berdasarkan Undang-Undang Hobbs, dan satu tuduhan kerusakan tidak sah pada komputer yang dilindungi. Secara total, dia menghadapi hukuman penjara hingga 90 tahun.